Qué resuelve
- Vas a abrir un negocio o un segundo local y no sabes cuánto tienes que vender para no perder: la plantilla te da las ventas de equilibrio al mes y el mes en que la utilidad deja de ser negativa.
- El dinero se acaba antes de que el negocio despegue: la caja acumulada, mes por mes, te dice cuánto necesitas entre capital y crédito para que nunca quede en negativo.
- El banco o un socio te piden números: el Resumen cabe en una página, con la inversión, el crédito, las ventas y la utilidad de cada año, los indicadores y dos gráficas.
- Tu plan solo funciona si todo sale bien: los escenarios pesimista y optimista te muestran qué pasa si vendes menos o más de lo que esperas.
Qué incluye
Archivo de Excel con 7 hojas, sin macros:
- Instrucciones: guía en 6 pasos, código de colores, cómo se calcula cada cosa, qué no incluye y capacidad.
- Configuración: nombre del negocio, mes de inicio, escenario pesimista y optimista en porcentaje de unidades (−20 % y +15 % por omisión) y la estacionalidad: un factor por cada mes del calendario, por ejemplo, diciembre alto y enero bajo.
- Ventas: hasta 10 líneas con precio promedio, costo variable por venta, comisión de la terminal o la plataforma, unidades al abrir, crecimiento mensual y durante cuántos meses crece. Calcula el margen por venta y avisa si alguna línea pierde dinero.
- Gastos fijos: 30 conceptos con su monto mensual, el mes en que empiezan y su incremento anual.
- Inversión y crédito: 20 conceptos de inversión inicial, tu capital y un crédito con tasa y plazo. Calcula el pago mensual, los intereses totales y la caja con la que abres.
- Proyección: 36 meses con las unidades y ventas de cada línea, costo variable, comisiones, margen de contribución, gastos fijos, utilidad de operación, intereses, utilidad antes de impuestos, pago del crédito y caja acumulada, más los escenarios y el total de cada año.
- Resumen: una página para imprimir o mandar en PDF, con los 4 indicadores en los tres escenarios: ventas de equilibrio, mes de equilibrio, mes en que recuperas la inversión y caja mínima, con el aviso de cuánto falta y en qué mes.
Cómo empezar
- Configuración: nombre de tu negocio, el mes en que abres y la estacionalidad de tu giro.
- Ventas: tus productos con su precio, su costo y cuánto esperas vender al abrir.
- Gastos fijos: renta, sueldos, servicios y todo lo que pagas aunque no vendas.
- Inversión y crédito: lo que gastas antes de abrir y cómo lo vas a pagar.
- Proyección: revisa mes por mes las ventas, la utilidad y la caja.
- Resumen: imprímelo o guárdalo en PDF para tu banco o tu socio.
Preguntas frecuentes
¿Es pago único?
Sí. Pagas una vez, sin mensualidades ni suscripciones.
¿El precio incluye IVA?
El precio en pesos mexicanos (MXN) ya incluye el IVA del 16%. El precio en dólares (USD) es para compras desde fuera de México.
¿Cómo calcula el punto de equilibrio?
Las ventas de equilibrio al mes son tus gastos fijos más los intereses del crédito, divididos entre tu margen de contribución en porcentaje, con los promedios del primer año. El mes de equilibrio es el primero en que la utilidad antes de impuestos llega a cero o más. Si solo quieres la cuenta rápida de un producto, usa la calculadora gratis de punto de equilibrio.
¿Sirve para pedir un crédito?
Te ayuda a presentar tus números: el Resumen cabe en una página con la inversión, el fondeo, las ventas y la utilidad de cada año, los indicadores y las gráficas. Es una proyección con tus supuestos: no garantiza resultados ni la aprobación del crédito, y cada banco puede pedirte sus propios formatos.
¿Calcula impuestos, VPN o TIR?
No. Los montos van sin IVA y la utilidad es antes de ISR y PTU. Tampoco calcula VPN, TIR, depreciación ni un balance general.
¿Cuántos productos y gastos caben?
Hasta 10 líneas de venta (un producto o un grupo de productos cada una), 30 gastos fijos, 20 conceptos de inversión y un crédito, con una proyección de 36 meses y el total de cada año.
¿Y si mi negocio ya está abierto?
También sirve para planear un segundo local, un producto nuevo o el año que viene: pon como mes de inicio el primero que quieres proyectar. Para registrar lo que de verdad vendes y gastas cada mes está Control Financiero Pyme.
¿En qué moneda muestra los montos?
Los montos se muestran con el signo $. Si tu moneda usa otro símbolo (€, S/, Q), cámbialo en Formato → Número. El campo de moneda en Configuración es solo una etiqueta.
¿Qué versión de Excel necesito? ¿Funciona en Mac?
Funciona en Microsoft 365 (Windows o Mac) y en Excel para la web. Otras versiones de Excel aún no las hemos probado.
¿Tiene macros?
No. Todo funciona con fórmulas, formato condicional y gráficas. No tienes que habilitar nada.
¿Se conecta con el Control Financiero?
No. Es una plantilla independiente.
¿Puedo compartirla o revenderla?
Puedes usarla en tu propio negocio, para fines personales o comerciales. No está permitido revenderla, regalarla ni redistribuirla.
¿Y si no me funciona?
Escríbenos y lo resolvemos. Si no te sirve, tienes 15 días desde tu compra para pedir tu reembolso sin explicar el motivo y, si la plantilla falla, 2 meses. Los detalles están en la política de reembolsos.
Proyección con tus supuestos: no garantiza resultados ni la aprobación de un crédito. Montos sin IVA ni ISR.