Qué resuelve
- Vendes todo el mes y no sabes cuánto te quedó: la plantilla separa ingresos, gastos y utilidad sin IVA, mes por mes.
- No sabes cuánto dinero tienes en cada cuenta: ves el saldo de banco, efectivo y terminal, incluidos los traspasos entre cuentas.
- No sabes quién te debe ni a quién le debes: cuentas por cobrar y por pagar con vencimientos y antigüedad de saldos.
- No ves venir los meses flojos: flujo de caja a 12 meses con alerta cuando el saldo baja del mínimo que tú defines.
- Llega la declaración y no tienes idea del IVA: resumen mensual estimado de IVA cobrado contra IVA pagado.
Qué incluye
Archivo de Excel con 11 hojas, sin macros, y su copia para Google Sheets:
- Instrucciones: Guía rápida en 7 pasos, código de colores, capacidad, buenas prácticas y cómo usarla en Google Sheets o en Excel.
- Configuración: Nombre del negocio, etiqueta de moneda, año, tasa de IVA editable (16% por defecto), saldo mínimo de caja y días de aviso “Vence pronto”. 18 categorías de ingreso y gasto ya cargadas (puedes renombrar y llegar hasta 30), 4 cuentas con saldo inicial y 8 formas de pago.
- Movimientos: Tabla de 2,000 movimientos con listas desplegables (tipo, categoría, cuenta, forma de pago), desglose automático del IVA, subtotal sin IVA, mes y columna de revisión que avisa si falta un dato. Las 2,000 filas ya traen sus fórmulas y todas cuentan en los reportes.
- Dashboard: Selector de mes; tarjetas de ingresos, gastos, utilidad y margen (mes y acumulado), saldo total en cuentas, por cobrar, por pagar e IVA estimado del mes; resumen mensual, gastos e ingresos por categoría con barra de proporción y 4 gráficas.
- Estado de Resultados: Ingresos y gastos por categoría de enero a diciembre, sin IVA, con total y % sobre ingresos.
- Flujo de Caja: Proyección de 12 meses: meses reales desde Movimientos y meses futuros desde Presupuesto, cobranza esperada, pagos a proveedores y ajustes manuales. Alerta de saldo bajo el mínimo y gráfica.
- Por Cobrar: 300 filas: folio, cliente, fecha, días de crédito, vencimiento, abonos, saldo, estatus y días vencidos. Totales vencido, vence pronto y antigüedad 1-30, 31-60, 61-90 y más de 90 días.
- Por Pagar: La misma estructura para tus proveedores (300 filas).
- Presupuesto: Ingresos y gastos planeados por categoría y mes, con utilidad presupuestada.
- Ppto vs Real: Presupuesto contra real del mes elegido y acumulado, con diferencia, % de ejecución y semáforo.
- Resumen IVA: IVA trasladado contra acreditable por mes, IVA a cargo o a favor y gráfica. Es una estimación informativa.
Cómo empezar
- Configuración: escribe el nombre de tu negocio, el año, la tasa de IVA y el saldo inicial de cada cuenta. Ajusta categorías si quieres.
- Movimientos: registra cada ingreso o gasto y elige tipo, categoría, cuenta y forma de pago. Marca “Sí” si el monto incluye IVA.
- Dashboard: elige el mes en la celda amarilla y revisa tus números. Ahí no se escribe nada.
- Por Cobrar / Por Pagar: captura facturas pendientes con fecha y días de crédito.
- Presupuesto: captura lo que planeas vender y gastar. Compáralo en Ppto vs Real.
- Flujo de Caja: revisa los próximos 12 meses y la alerta de saldo mínimo.
- Resumen IVA: consulta tu estimación mensual y valídala con tu contador.
Preguntas frecuentes
¿Es pago único?
Sí. Pagas una vez, sin mensualidades ni suscripciones.
¿El precio incluye IVA?
El precio en pesos mexicanos (MXN) ya incluye el IVA del 16%. El precio en dólares (USD) es para compras desde fuera de México.
¿En qué moneda muestra los montos?
Los montos se muestran con el signo $. Si tu moneda usa otro símbolo (€, S/, Q), cámbialo en Formato → Número. El campo de moneda en Configuración es solo una etiqueta.
¿Qué recibo?
El archivo de Excel (.xlsx) y el enlace para hacer tu copia en Google Sheets. El archivo trae una guía de uso en la hoja Instrucciones.
¿Cómo recibo la versión de Google Sheets?
Recibes un enlace que termina en /copy. Ábrelo con tu cuenta de Google, da clic en “Crear una copia” y la plantilla queda en tu Google Drive, solo para ti. La hoja original no se modifica.
¿Qué versión de Excel necesito? ¿Funciona en Mac?
Funciona en Microsoft 365 (Windows o Mac), en Excel para la web y en Google Sheets con una cuenta de Google gratuita. Otras versiones de Excel aún no las hemos probado.
¿Tiene macros?
No. Todo funciona con fórmulas, listas desplegables y formato condicional. No tienes que habilitar nada.
¿Se ve igual en Google Sheets?
Las fórmulas, listas, colores de alerta y barras de proporción usan solo funciones que existen en Sheets y en Excel. Las gráficas pueden cambiar un poco de color o de letra.
¿Necesito saber Excel?
No. Escribes solo en las celdas amarillas y eliges de las listas. Lo demás se calcula solo.
¿Sustituye a mi contador? ¿El IVA es exacto?
No. El Resumen IVA es una estimación con base en lo que registras; no es asesoría fiscal ni sustituye tu declaración. Valida siempre con tu contador.
¿Me sirve si no cobro IVA?
Sí. Al registrar marca “No” en ¿Incluye IVA? y el IVA de ese movimiento queda en cero.
¿Sirve fuera de México?
Sí. Vendemos a cualquier país. La tasa de impuesto se cambia en Configuración.
¿Cuántos movimientos aguanta?
Hasta 2,000 movimientos por archivo, todos con sus fórmulas y conectados a los reportes. Además, 300 cuentas por cobrar y 300 por pagar.
¿Puedo modificarla?
Sí. Puedes cambiar categorías, cuentas y formas de pago.
¿Puedo compartirla o revenderla?
Puedes usarla en tu propio negocio, para fines personales o comerciales. No está permitido revenderla, regalarla ni redistribuirla.
¿Y si no me funciona?
Escríbenos y lo resolvemos. Si no te sirve, tienes 15 días desde tu compra para pedir tu reembolso sin explicar el motivo y, si la plantilla falla, 2 meses. Los detalles están en la política de reembolsos.